Para quem acompanha o blog, não será estranho ouvir que estamos “atrasados”. O mundo da PLDFT ainda foca, de forma muitas vezes exagerada e indevida, nos controles automáticos (em especial, nos controles de identificação, os famosos “Know Your…”). A perspectiva da abordagem baseada em risco, porém, coloca a identificação como ferramenta, como meio e não como meta, ou seja, como instrumento para avaliação do risco. O foco é o risco. Justamente por isso, o compliance PLDFT se torna mais complexo quanto mais complexo for o negócio, porque os riscos passam a se apresentar em camadas, de formas diversas. Assim, por… Continue lendo Overlap regulatório? O caso FIAGRO →

Saiba o impacto da Avaliação Nacional de Riscos para a sua empresa !… Continue lendo Avaliação Nacional de Riscos 2021 →

Já estamos chegando ao fim do primeiro semestre de 2021 e podemos olhar para os números do COAF para entender as mudanças do cenário do combate à lavagem de dinheiro nos próximos meses e anos. Vamos aos pontos principais: Cartórios O setor regulado pelo Conselho Nacional de Justiça, ou seja, os cartórios, apresenta sinais de aceleração no volume de comunicações. Se, ao longo de 2020, foram realizadas 1.065 milhão de comunicações, em 2021, até 01 de junho, já foram realizadas mais de 735 mil comunicações ao COAF. Com isso, podemos esperar um número maior de comunicações em 2021 vindas de… Continue lendo COAF em números – 2021 até agora →

Já temos 4 normas que tratam de Abordagem Baseada em Risco em matéria de Compliance… mas, afinal, o que é ABR?… Continue lendo Afinal, o que é abordagem baseada em risco? →

Ano passado, diversos órgãos da Administração Pública Federal iniciaram um projeto de revisão e reorganização de seu arcabouço normativo e não foi diferente com o COAF. O órgão extinguiu normas em desuso e atualizou o panorama Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo para os setores que atendem ao disposto no artigo 14, §1º da Lei de Lavagem: “As instruções referidas no art. 10 destinadas às pessoas mencionadas no art. 9º, para as quais não exista órgão próprio fiscalizador ou regulador, serão expedidas pelo COAF, competindo-lhe, para esses casos, a definição das pessoas abrangidas e a aplicação… Continue lendo A Nova Resolução 36 do COAF →